معرفی طرح پانزی در ارز دیجیتال
در ارزهای دیجیتال دو مفهوم ارائه می‌شود که شباهت‌های بسیار زیادی به یکدیگر دارند. این طرح‌ها تحت عنوان طرح‌های هرمی و پانزی ارائه می‌شوند. بعضی از افرادی که در این حوزه فعالیت می‌کنند، از حمله‌های سایبری و سرقت‌هایی که در این حوزه اتفاق می‌افتد به درستی آگاهی ندارند. به همین دلیل در دام افرادی می‌افتند که خود را به عنوان سرمایه گذار معرفی می‌کنند و وعده‌هایی همچون بازده سود فوق‌العاده در ازای مبلغ دریافتی می‌دهند. با این وجود، بر خلاف سرمایه گذاری منظم، طرح پانزی در ارز دیجیتال فقط تا زمانی که تعداد سرمایه گذاران افزایش یابد، می‌توانند “سود” ثابت داشته باشند.
این طرح‌های مطرح شده فقط تا زمانی که جریان‌های نقدی با پوا ورودیتان مطابقت دارد پایدار هستند. این دو طرح در نوع محصولاتی که برنامه‌ریزان آنها به افراد ارائه می‌دهند متفاوت است. این تفاوت‌ها نیز با توجه به ساختار این دو ترفند است. به هر حال این دو ترفند در صورت تجزیه می‌توانند مخرب و ویرانگر باشند. در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال در وبسایت بیت سرور به معرفی طرح پانزی، مشکلات این طرح و نحوه استفاده از طرح هرمی در ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت.
بنیانگذار طرح پانزی، چارلز پانزی کیست؟
بر خلاف انتطار چارلز پانزی یک کلاهبردار و هنرمند ایتالیایی در ایالات متحده و کانادا بود. وی در ایتالیا متولد و در همان کشور بزرگ شد. بیشتر جرایم چارلز پانزی در حوزه خلاف مالی بود. او سرمایه‌گذاران زیادی را وادار به پرداخت میلیون‌ها دلار به خود کرد. سپس سود بازپرداختی آن سرمایه‌گذاران را با پول سایر سرمایه‌گذاران پس می‌داد. به همین دلیل چارلز پانزی به بدنامی مشهور شد.
در دهه ۲۰ بیش از هزار سرمایه‌گذار در این حوزه مورد فریب چارلز پانزی قرار گرفتند. چارلز پانزی به این صورت عمل می‌کرد که افراد با آگاهی کم را در این زمینه پیدا می‌کرد، سپس به آنها وعده سود ۵۰ درصدی در ازای مبلغ پرداختیشان در کمتر از ۹۰ روز را می‌داد. این سرمایه گذاری در ظاهر در کوپن‌های بین‌المللی بود. ارزش این کوپن‌ها در خارج از کشوری که پانزی در آن معامله می‌کرد، یعنی سایر کشورها، بسیار پایین تر از خود کشوری بود که او در آن معامله می‌کرد. مردم نیز که بسیار زود باور بودند فریب سود ۵۰ درصدی پانزی را می‌خوردند و در این طرح سرمایه‌گذاری می‌کردند. در ادامه با طرح پانزی در ارز دیجیتال توسط چارلز پانزی بیشتر آشنا خواهید شد.
برای جلب اعتماد افراد بیشتر و جذب آنها، پانزی در مدت ۴۵ روز از مبلغی که به دست آورده بود، سود بسیار زیادی را به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد. همین کار او باعث قابل اعتمادتر و باورپذیرتر شدن طرح او شد. پانزی با این روش موفق به دریافت ۲۰ میلیون دلار از طرف سرمایه‌گذاران ساده‌لوح بود. یکی از عجیب‌ترین این آمارها کسب ۱ میلیون دلار در عرض تنها ۳ ساعت توسط پانزی بود.
نامگذاری طرح پانزی
در همین راستا “طرح پانزی” به نام چارلز پانزی نامگذاری شد. اجرای این طرح بسیار سودآور و همچنین گسترده بود که توسط وی اجرا شد. اما به دلیل اینکه چارلز پانزی نتوانست مبالغ مورد انتظار سرمایه‌گذاران را پس از مدتی پرداخت کند، این طرح متلاشی شد و از بین رفت.ئدر آن زمان چارلز پانزی مقدار تقریبی ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد.
در تاریخ ۱۲ آگوست ۱۹۲۰، چارلز پانزی توسط دولت دستگیر شد. وی در آن زمان به ۸۶ فقره کلاهبرداری از طریق ارسال نامه الکترونیکی متهم شد. همچنین خود چارلز به کلاهبرداری با در دست داشتن تقریبا ۷ ملیون دلار توسط اینگونه نامه‌ها اعتراف کرد. در نتیجه این مجازات‌ها چارلز پانزی مجبور به گذراندن ۱۴ سال در زندان شد.
وی پس از تلاش‌‌های بسیار توانست تا با گذاشتن وثیقه آزاد شود.چارلز پانزی پس از آزادی دست از تلاش برنداشت و اقدام به راه اندازی اتحادیه چارپون لند در فلوریدا کرد. در این اتحادیه او املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. دوباره چارلز در همان زمان توسط مقامات دستگیر شد. در نهایت او در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.
طرح پانزی چیست؟
برنامه‌های طرح پانزی مبتنی بر خدمات مدیریت سرمایه گذاری متقلبانه است. همانطور که متوجه شدید در این طرح فرد یا شرکت کلاهبردار به افراد ناآگاه در این زمینه وعده‌های دروغین می‌دهند. و در ازای این سرمایه‌گذاری، سود با بازده بالایی به آنها تعلق خواهد گرفت.
در این طرح سود افراد قبلی توسط وجوه ورودی که سرمایه گذاران بعدی در طرح آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند، پرداخت می‌شود. کنترل کل عملیات برعهده شخصی است که این نوع تقلب را سازماندهی می‌کند.
در این طرح اصولا مبالغ از فردی به فرد دیگر منتقل می‌شود. در واقع از هرگونه فعالیت واقعی سرمایه گذاری در این طرح چشم پوشی می‌شود. پس از مدتی این طرح به دلیل اشباع شدن و نبود سرمایه گذار جدید نابود می‌شود. و در آخر فرد کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری دستگیر می‌شود.
روش کار طرح پانزی
تمامی طرح‌های پانزی که وجود دارد حتی طرح پانزی در ارز دیجیتال، چرخه کار مشابهی دارند و همگی یک روند مشخص را دنبال می‌کنند. این طرح ها تنها در نحوه عملکرد کمی متفاوت هستند. به بیان دیگر هسته اصلی تمامی این طرح‌ها یکی است و تفاوت آنها در ظاهر و نوع ادعاهای برنامه‌ریزان طرح است. در زیر چرخه‌ای ارائه شده است که اصول تمامی طرح‌های پانزی است:
-
فریب دادن افراد از راه تبلیغات وسوسه انگیز
-
واریز منظم سودهای اولیه به منظور جلب اعتماد اولیه
-
بالا رفتن روز افزون حجم سرمایه
-
به اشباع رسیدن و فروپاشی طرح
روشی برای تشخیص طرح پانزی
همانطور که در بالا نیز اشاره کردیم، طرح‌های پانزی موجود دارای انواع و شکل‌های مختلفی هستند. این طرح‌ها را به دلیل خصوصیات و نشانه‌های خاصی که دارند می‌توان از هم تشخیص داد. در زیر به آنها اشاره کردیم:
-
وعده سودهای تضمینی با درصدهای نجومی
-
ناشناس بودن برنامه ریز طرح
-
شفاف نبودن نوع فعالیت‌ها
-
نداشتن اطلاعات تماس معتبر
-
عدم دریافت پول به روش‌های قانونی و معتبر
-
عدم داشتن مجوزهای قانونی
و در نهایت همانطور که در طول این مقاله گفته شد، طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است. روش کار آن هم به این صورت است که با وعده دادن سودهای تضمینی و در عین حال نجومی، افراد کم آگاه را ترغیب به سرمایه گذاری می‌کند. به این نکته نیز توجه کنید که در این طرح‌ها برای اعتماد بیشتر سرمایه گذاران، مجریان طرح در ماه‌های اول سودهای تضمینی را به سرمایه گذاران پرداخت می‌کنند.
طرح پانزی در ارز دیجیتال نیز به همین صورت عمل می‌کند. افراد سودجو و کلاهبردار زیادی در کمین برای افراد تازه وارد در این حوزه هستند. این نکته نیز واضح و روشن است که اگر شما تسلط کافی بر روی ارزهای دیجیتال و صرافی‌های معتبر داشته باشید در نتیجه کار در این زمینه برای شما آسان می‌شود و به راحتی می‌توانید فرق کلاهبردارها با را با سایر فعالیت‌ها در این حوزه تشخیص بدهید.
این مقاله توسط وبسایت بیت سرور که در زمینه ارائه سرور مجازی ترید برای بایننس فعالیت می‌کند، تنظیم و ارائه شده‌است.
شاید اینها را هم بپسندید :)
دیدگاه‌ها
۲ دیدگاه‌ها
مرسی بابت توضیحات کاملتون نهایت استفاده رو کردیم
سلام برای میخوام توی ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنم باید چکار کنم.