مدیریت سرمایه یعنی چه؟ کنترل یا مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال

همه افرادی که وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌گردند، به دنبال رسیدن به سود هستند و در صورتی این امر محقق خواهد شد که در این زمینه دارای دانش و اطلاعات لازم باشند. یکی از روش‌های مختلفی که به آنها کمک خواهد کرد تا به سود مناسبی دست یابند داشتن اطلاعات لازم در مورد کنترل یا مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال خواهد بود و به همین جهت در این مقاله به بررسی این موضوعات که اصلا مدیریت سرمایه یعنی چه؟ و ارکان اصلی مدیریت سرمایه چیست؟ خواهیم پرداخت.

 مدیریت سرمایه یعنی چه؟

به مدیریت سرمایه گاهی نیز مدیریت ریسک خواهند گفت و در واقع داشتن مهارت بسیار بالا جهت سرمایه گذاری می‌باشد تا با کمترین ریسک بتوانند به بیشترین سود دست یابند و در نتیجه در معاملات این امکان را داشته باشند که به کنترل ریسک و حفظ دارایی بپردازند. یک سرمایه گذار باید جهت رسیدن به بازده مورد نظرش یک ریسک مشخصی را هم در نظر بگیرد. بنابراین جهت جلوگیری از روی دادن ضررهای سنگین، باید قبل از آن که وارد معاملاتی شود مقدار این ریسک و بازده مشخص گردد و این بازده دارای اعتدال مناسب بوده تا برای بدست آوردن سود مورد انتظار و معقول، ضرر کمی افراد را تهدید نماید.

می‌توان گفت مدیریت سبد ارز دیجیتال یکی از مهمترین موارد جهت کنترل و مدیریت سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال خواهد بود، مثلا فرمولی که جهت سرمایه گذرای در بازارهای ارز دیجیتال معمولا افراد ریسک گریز مورد استفاده قرار می دهند به قرار زیر خواهد بود:

• ۱۰ درصد، سرمایه گذاری بلند مدت ۵ ساله
• ۳۰ درصد، سرمایه گذاری بلند مدت ۱ الی ۳ ساله
• ۲۰ درصد، سرمایه گذاری میان مدت ۳ الی ۶ ماهه
• ۳۰ درصد، نوسان گیری روزانه و بازار اسپات
• ۱۰درصد، سرمایه گذاری در مورد معاملات اهرمی و بازار فیوچرز

باید افراد در نظر بگیرند تا زمانی که اطلاعات و آگاهی لازم جهت معامله در این بازار را یاد نگرفته‌اند، نباید در این بازار وارد شوند چرا که موجب از بین رفتن کل سرمایه آنها خواهد شد. بنابراین مدیریت اصل سرمایه یکی از موارد مهمی است که افراد قبل از ورود به بازارهای ارز دیجیتال باید اطلاعات لازم را در مورد آن داشته باشند تا هیچ ضرری اصل سرمایه آنها را تهدید نکند. یکی از موارد مهمی که افراد پیش از ترید کردن در بازارهای ارز دیجیتال باید به آن توجه نمایند آن است که در مورد نوع صرافی اطلاعات جامع و کاملی داشته باشند و صرافی های را انتخاب نمایند که جهت مبادله ارزهای دیجیتال هیچ گونه مشکلاتی ایجاد نکنند. یکی دیگر از مواردی که به هنگام مدیریت اصل سرمایه باید به آن توجه نمود انتخاب کیف مناسب جهت نگهداری و ذخیره سازی ارزهای دیجیتال می‌باشد تا از سرقت ارزهای دیجیتال تا حد زیادی جلوگیری شود.

می‌توان جهت مدیریت سرمایه همچنین از شرکت‌‍ها و سازمان‌های فعال در این زمینه استفاده کرد که توانسته‌اند جهت مدیریت سرمایه در سال‌های اخیر به پیشرفت قابل توجهی دست یابند، آنها دارای مهارت بسیار بالایی هستند و با توجه به شرایط بازار عمل می‌نمایند و به همین دلیل دارای سودآوری فراوانی هستند.

آشنایی با ارکان مدیریت سرمایه

معمولا جهت مدیریت سرمایه هیچ گونه قوانینی و فرمول خاصی وجود ندارد اما امروزه از شاخص‌های مختلفی استفاده می‌نمایند تا به بررسی موقعیت‌های دقیق معاملاتی بپردازند و قوانین مدیریت سرمایه تعیین شود. بنابراین سرمایه گذار با توجه به این اصول پیش از ورود به بازار ارزهای دیجیتال و معاملات در این بازار، به بررسی دقیق آنها خواهد پرداخت و بدین ترتیب معاملات اصولی و موفقیت آمیز خواهد داشت. بنابراین در اینجا ۵ رکن مهم جهت مدیریت سرمایه را این طور بیان خواهیم کرد:

• ریسک: در حقیقت ریسک یعنی زیان احتمالی که در سرمایه گذاری ایجاد خواهد شد و به همین جهت در معاملات هوشمندانه همیشه باید میزان ریسک مشخصی را در نظر گرفت. بنابراین می‌توان گفت یک سرمایه گذار جهت انجام یک معامله موفق باید مشخص کند، میزان ضرر احتمالی منطقی در کل یک معامله چند درصد خواهد بود. بدین ترتیب سرمایه گذار باید بر میزان ریسک معاملات در نظر گرفته شده پایبند باشد چرا که در برخی از مواقع دچار وسوسه خواهد شد تا با ریسک بیشتر به سود بالاتر دست یابد که ممکن است موجب تقبل یک ریسک نامحدود گردد و یک روند نزولی بلند مدت را ببیند.
• بازده: بازده در حقیقت سودی می‌باشد که از طریق سرمایه گذاری بدست خواهد آمد و بیان آن براساس درصد است و در یک دوره زمانی خاص، به بررسی و ارزیابی عملکرد شاخص های پولی و سایر دارایی‌ها خواهد پرداخت. مثلا در بازار سهام، بازدهی سرمایه گذاران با توجه به افزایش قیمت سهام و سود نقدی سالانه بدست خواهد آمد. می توان گفت یک بازده مناسب و مطلوب با توجه به موارد مختلفی تعیین خواهد شد که از جمله می‌توان به هزینه‌های معاملاتی، ماهیت دارایی، ریسک، نرخ بهره و درصد تورم اشاره کرد. از این رو می توان گفت هیچ معیار درست و مشخصی جهت تعیین میزان درصد بازده معاملاتی وجود ندارد و سرمایه گذرانی امکان دست یابی به بازده مطلوب معاملاتی را خواهند داشت که مهارت معامله‌گری لازم را از هنگام ورود به بازار ارزهای دیجیتال تا هنگام خروج از این بازار داشته باشند و از آن به نحو احسنت استفاده نمایند.
• حجم معاملات: میزان واحدهای که سرمایه گذاران با پرداخت هزینه و قیمت آنها، مالکیتشان را بدست خواهند آورد را حجم معاملات می‌گویند، از این رو می‌توان گفت واحد شمارش در بازارهای سرمایه گذاری تفاوت‌های گوناگونی با یکدیگر خواهند داشت، مثلا شمش طلا را با واحد گرم ارزیابی می‌کنند و ارز را با واحد اسکناس می‌شناسند و سهام نیز با برگه سهم معامله خواهد شد. بنابراین معامله گران جهت تعیین حجم معاملات در بازارهای سرمایه، موقعیت معاملاتی خود را براساس ریسک احتمالی بدست خواهند آورد. بدین ترتیب می‌توان گفت، یک سرمایه گذار منطقی و کار بلد هیچ گاه تمامی سرمایه خود را وارد یک موقعیت معاملاتی نخواهد کرد و حجم معامله خود را با توجه به حداکثر ریسک یک معامله تعیین می‌نمایند. بدین ترتیب میزانی از سرمایه وارد بازار خواهد شد و نقاط خروج این سرمایه مشخص خواهد شد تا بخشی کمی از آن در مواجه با ریسک قرار بگیرد.
• نسبت بازده به ریسک: یکدیگر از شاخص‌های بسیار مهم در مدیریت سرمایه را می‌توان نسبت بازده به ریسک بیان کرد، در حقیقت در موقعیت‌های معاملاتی مختلف این نسبت از تقسیم کردن بازده مورد انتظار به ریسک احتمالی حاصل خواهد شد. بنابراین سرمایه گذاران پیش از آن که بر روی ارزی سرمایه گذاری نمایند و وارد معاملاتی گردند، باید این نسبت را بدست آورند. این شاخص میزان ارزش یک سرمایه گذاری را نشان خواهد داد و در عین حال نشان می دهد اگر سرمایه در خطر قرار گیرد چیزی در حدود چندین برابر بازده احتمالی حاصل خواهد شد. مطابق با اصول سرمایه گذاری منطقی، حداقل میزان مجاز در این سرمایه گذاری برابر با عدد ۱ است و بدین معنی که در یک موقعیت سرمایه گذاری توان سرمایه گذاری در بدترین حالت باید برابر با بازده مورد انتظار باشد. نسبت های که مقادیر آن کمتر از یک است قابل قبول نخواهند بود و لذا نباید وارد معامله گردند. از آنجایی که سرمایه گذار مطابق با بازده احتمالی، متحمل ریسک بیشتری خواهد شد و ممکن است در بلند مدت برای او با زیان همراه باشد.
• نسبت افت سرمایه: نسبت افت سرمایه با درصد نشان داده می‌شود و میزان افت یک سرمایه گذاری، صندوق یا حساب معاملاتی را در یک دوره زمانی نشان خواهد داد. این نسبت در واقع درصد کاهش ثروت سرمایه گذار را نشان خواهد داد که در معاملات زیان ده و ناموفق بدست خواهد آمد. این نسبت میزان اختلاف سطح قبلی سرمایه قبل از ضرر و سطح بعدی سرمایه بعد از ضرر را بیان خواهد کرد. همه سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند که اصل بقا یکی از مهمترین اهداف در بازار ارزهای دیجیتال خواهد بود و به همین جهت تریدرهای حرفه‌ای نسبت به افراد غیر حرفه‌ای میزان ضرر کمتری را تجربه می‌نمایند.

توصیه‌های رایج در مدیریت سرمایه

• همه سرمایه گذاران با توجه به شخصیت خود باید دارای یک استراتژی و رویکرد مناسب معاملاتی باشند که به آن پایبند هستند.
• اهداف اصلی یک مدیریت سرمایه، در واقع حفظ و بقای آن است و موارد مختلفی دیگری همچون افزایش سرمایه و بدست آوردن سود در مراحل بعدی قرار گرفته‌اند.
• قبل از وارد شدن به یک معامله باید میزان ریسک و بازده معامله مورد نظر مشخص گردد.
• با توجه به نظر بسیاری از کارشناسان میزان ریسک معاملات، نباید بیشتر از سه درصد باشد.
• اگر سرمایه گذاری چندین موقعیت سرمایه گذاری مختلف دارد، باید یک ریسک قابل تحملی را بین موقعیت‌های معاملاتی مختلف تقسیم‌بندی نماید.

جمع بندی

باید سرمایه گذاران پیش از و.رود به بازار ارزهای دیجیتال نوع معامله گری و روش و سبک خود را در معاملات تعیین نمایند و بدین ترتیب به طراحی نوعی استراتژی معاملاتی بپردازند تا مدیریت سرمایه در بستر آن صورت پذیرد. بنابراین در این مقاله در مورد تعریف مدیریت سرمایه چیست، پرداخته‌ایم و ارکان‌های مختلف مدیریت سرمایه را بیان کردیم تا افراد و سرمایه گذارانی که قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال دارند با آگاهی بیشتری وارد این عرصه گردند.

شما می‌توانید جهت دریافت مشاوره رایگان در رابطه با خرید ارزهای دیجیتال و یا کار با صرافی‌ها، با شماره ۰۹۹۳۲۴۳۶۷۸۷ تماس حاصل فرمائید.

همچنین برای اطلاع بیشتر شما عزیزان در سایت بیت سرور مقاله مختلف دیگری نیز در زمینه‌های ارزهای دیجیتال ارائه گردیده است که خواندن آنها شما را بیشتر با دنیای پر راز و رمز این ارزها آشنا می‌سازد که برخی از آنها به قرار زیر هستند:

آشنایی با طرح پانزی 

فیشینگ در ارز دیجیتال 

نقش ایلان ماسک در آینده بازار ارز دیجیتال

۶ نکته مهم قبل از ترید ارز دیجیتال