تفاوت بروکر و صرافی در چیست؟ بررسی مزایا و معایب صرافی ها و بروکرها

ارزهای دیجیتال را می‌توان از طریق دو محل خریداری، معامله و بفروش رسانید؛ یکی از طریق صرافی و دیگری از طریق بروکر. سرمایه‌گذاران بازار ارزهای دیجیتال گاهاً این دو را با هم اشتباه می‌گیرند. این مشکل از زمانی شروع شد که ویژگی بروکرها، معاملات مارجین، به صرافی‌ها اضافه گردید و کاربران را به اشتباه وادار کرد. از طرفی دیگر بیشتر افراد تفاوت بین صرافی‌ها و بروکرها را نمی‌دانند یا تفاوت بین این دو را درک نمی‌کنند. در این مقاله ما قصد داریم شما را با مفهوم بروکرها و صرافی‌ها آشنا کنیم و تفاوت بروکر و صرافی را برای شما تشریح کنیم تا مفهوم این موضوع را بهتر درک کنید.

بروکر چیست؟

فکر می‌کنم همه حداقل یکبار کلمه دلال را شنیده‌ایم، دلال کسی هست که در معاملات دخالت می‌کند تا جنسی را با قیمت بیشتری به شخص دیگری بفروشد. در واقع کاری که دلال‌ها انجام می‌دهند را واسطه‌گری در معامله می‌نامند. از این رو بروکر‌ها اشخاص یا شرکت‌هایی می‌باشند که به عنوان واسطه بین شخص خریدار و فروشنده ظاهر می‌شوند. شرکت‌ها و افراد در ازای این واسطه‌گری از افراد هزینه‌ای دریافت می‌کنند که قبل از انجام معامله بین طرفین قید می‌شود. بروکرها در واقع نهادی غیربانکی می‌باشند که قیمت و نرخ دارایی‌ها را به مشتریان اعلان می‌کنند. هر بروکر نرم‌افزار مخصوص به خود را دارد که از طریق آن می‌توانید از قیمت‌ها مطلع شوید و دستورات خرید و فروش را به بروکر انتقال دهید. در بازار ارزهای دیجیتال بروکرها با استفاده از دارایی‌های شما را معاملات را انجام می‌دهند که این از طریق یک شبکه معاملاتی صورت می‌گیرد.

معاملات در بروکرها در صورتی شکل می‌گیرد که فرد مبلغی از دارایی خود را به عنوان وثیقه قرار دهد. به طوری که بخشی از حساب فرد یا کاربر را قفل می‌شود و به او قدرتی همانند قدرت معاملاتی اهرم یا لورج را می‌دهد. بروکرها ویژگی‌های متعددی برای کاربران خود پیاده‌سازی کردند که بعدها در صرافی‌ها از آن‌ها استفاده شد. یکی از رایج‌ترین و پرکاربردترین آن‌ها معاملات مارجین می‌باشد، برای آشنایی با اینگونه از معاملات مقاله مارجین چیست را مطالعه نمایید. در قسمت بعد به توضیح اینکه صرافی چیست خواهیم پرداخت و بعد از آن شما را با مفهوم تفاوت بروکر و صرافی آشنا خواهیم کرد.

صرافی چیست؟

افراد از صرافی(Exchange) برای تبادل، خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال خود استفاده می‌کنند. صرافی‌ها بر اساس تقاضای افراد که نیاز به محلی برای خرید و فروش داشتند، ایجاد گردیده‌است. تبادل دارایی‌ها در صرافی‌ها در لحظه صورت می‌گیرد و قیمت ارزهای دیجیتال و دارایی‌ها به صورت آنی تغییر می‌کند. قیمت و نرخ دارایی‌های بازار بر اساس تقاضای افراد تعیین می‌گردد، به طوری که اگر تقاضا برای ارز دیجیتالی زیاد باشد قیمت آن زیاد و اگر تقاضا کم باشد، قیمت آن کاهش می‌یابد. صرافی‌های متعددی تا به امروز ایجاد شده‌اند که از برترین آن‌ها می‌توان به صرافی بایننس و صرافی یونی سواپ اشاره نمود. اگر می‌خواهید با این دو صرافی بیشتر آشنا شوید و در آن‌ها شروع به فعالیت کنید، مقاله صرافی بایننس چیست و کار با صرافی یونی سواپ را مطالعه کنید.

صرافی‌ها برای انجام تراکنشات و ایجاد محلی امن برای خریداران و فروشندگان هزینه‌ای در قبال این کار خود دریافت می‌کنند. کارمزد هر صرافی با صرافی دیگر متفاوت می‌باشد که با مطالعه مقاله کارمزد صرافی های ارز دیجیتال، با مقدار کارمزد صرافی‌های معتبر آشنا می‌شوید. در بعضی از صرافی‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند ارزهای فیات خود را به ارزهای دیجیتال و یا برعکس تبدیل کنند و در بعضی دیگر این قابلیت وجود ندارد. تفاوت بروکر و صرافی موضوعی است که در ادامه این مقاله قصد داریم به بررسی آن بپردازیم.

تفاوت بروکر و صرافی

بروکرها یا کارگذارها به مشتریان خود این قابلیت را می‌دهند تا در ازای مبلغ یا وثیقه‌ای که می‌گذارند به هر دارایی که می‌خواهند دسترسی داشته باشند. خلاف این موضوع در صرافی‌ها وجود دارد به طوری که افراد را مجبور می‌کنند تا دارایی که به دست می‌آورند را با دارایی‌های دیگر مبادله کنند. این موضوع را می‌توان به عنوان بزرگترین تفاوت بروکر و صرافی دانست، چرا که افراد تمایل بیشتری به حفظ دارایی‌های خود دارند تا مصرف آن.

معاملات در صرافی ها

سرمایه‌گذاران اغلب با ارسال ارزهای فیات خود نظیر یورو و دلار به صرافی دچار مشکل می‌شوند. از طرفی دیگر افراد نمی‌توانند ارزهای فیات خود را در حساب‌های خود نگه‌دارند و باید آن‌ها را به ارزهای دیجیتال تبدیل نمایند. هزینه تراکنشات و کارمزدها در صرافی‌ها معمولا زیاد می‌باشد و برای هر تراکنشی که می‌خواهید در صرافی انجام دهید، باید هرینه کارمزد آن را جدا پرداخت کنید. برداشت سرمایه از صرافی‌ها چندان کار آسانی نمی‌باشد و افراد باید چه برای برداشت و چه برای واریز هزینه کارمزد آن را پرداخت نمایند. انتقال دارایی‌های خود به عنوان ارز فیات به بانک‌ها از سمت صرافی‌ها گاهاً به مشکل می‌خورد، چرا که برخی از بانک‌ها به دلیل مشخص نبودن منشا دارایی شما را پذیرش نمی‌کنند. به این موضوع نیز توجه داشته باشید که صرافی‌ها به دو دسته متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند که شما می‌توانید با مطالعه مقاله صرافی غیرمتمرکز چیست به جواب سوال خود برسید.

مثالی برای معاملات در صرافی‌ها

تصور کنید که شما دارای ارز دیجیتال ریپل می‎‌باشید و پیش‌بینی می‌کنید ارز دیجیتال استلار افزایش پیدا خواهد کرد. فرض را بر این می‌گذاریم که پیش‌بینی شما درست بود و سپس قصد دارید، دارایی خود را بر روی سهام شرکت اپل سرمایه‌گذاری کنید. از آنجایی که جفت ارز معاملاتی ریپل و استلار وجود ندارد باید ریپل را به اتریوم یا بیت کوین یا تتر تبدیل کنید. بعد از این مرحله باید صبر کنید تا ارز دیجیتال شما به یکی از این ۳ رمزارز تبدیل شود، ناگفته نماند کارمزد هر یک از این فرآیندها از حساب شما کسر خواهد شد.

سپس باید بیت کوین یا اتریوم یا تتر خود را به ارز دیجیتال استلار تبدیل کنید و مجدداً کارمزد این بخش از حساب شما کسر می‌شود. پس از این مرحله شما مجددا باید ارز دیجیتال خود را به ارزهای فیات تبدیل کنید و در بازار بورس، سهام این شرکت را خریداری نمایید. همانطور که ملاحظه می‌کنید، بیشتر دارایی شما به دلیل کارمزد‌های متعدد کسر خواهد شد که سبب از دست رفتن دارایی شما می‌شود.

بیشتر بخوانید: معاملات فیوچرز

معاملات در بروکرها

حساب‌های افراد در بروکرها از طریق ارزهای فیات شارژ می‌شود و همچنین برداشت از حساب به صورت دلاری یا یورویی می‌باشد. سرمایه‌گذاری در بروکرها آسان می‌باشد و افراد به راحتی می‌توانند به سپرده‌گذاری بپردازند، البته نه برای کاربران ایرانی. برای سپرده‌گذاری نیاز به کارت‌های اعتباری، کیف پول های دیجیتال از جمله روش‌های می‌باشد که برای ایجاد سپرده می‌توان از آن استفاده کرد. کارمزدی برای سرمایه‌گذاری و ایجاد سپرده در بروکرها نمی‌باشد که از این رو بیشتر ایرانی‌ها، بروکرها انتخاب می‌کنند.

مثالی برای معاملات در بروکرها

مثال حالت قبل برای صرافی‌ها را در نظر داشته باشید در این حالت افراد می‌توانند ریپل را به عنوان وثیقه قرار بگذارند. افراد در قبال مقدار وثیقه‌ای که قرار می‌دهند، وام دریافت می‌کنند که با استفاده از آن می‌توانند یک پوزیشن خرید از ریپل به یکی از ارزهای فیات باز کنند. نکته جالب اینجاست که در صورت افزایش قیمت ریپل، هم روی این ارز و هم روی پوزیشن خریدی که باز کردید، سود می‌کنید. گمان می‌کنیم که تا این بخش از مقاله به تفاوت بروکر و صرافی پی برده باشید، در قسمت بعد شما را با مزایا و معایب این دو آشنا خواهیم کرد.

بیشتر بخوانید: میکر و تیکر چیست

مزایا و معایب صرافی ها

مزایا

• نیاز به احراز هویت در صرافی‌های غیرمتمرکز نمی‌باشد.
• حفظ حریم خصوصی.
• تقریباً همه ارزهای دیجیتال را پشتیبانی می‌کنند.
• ناشناس بودن.
• نقدینگی پایین.

معایب

• احتمال هک شدن وجود دارد.
• کارمزد بالا.
• پیچیدگی.
• عدم پرداخت با ارزهای فیات در صرافی‌های غیرمتمرکز وجود ندارد.

مزایا و معایب بروکرها

مزایا

• رابط کاربری آسان و ساختار پیچیده‌ای ندارد.
• امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال با ارز فیات و کارت اعتباری.
• ابزارهای تحلیلی همانند مارجین.
• کارمزد پایین.
• قابلیت انتقال دارایی‌های خود به کیف پولی دیگر.
• ریسک امنیتی پایین.
• قانونی بودن معاملات.

معایب

• پشتیبانی از ارزهای دیجیتال محدود.
• قابلیت ناشناس ماندن در معاملات وجود ندارد.
• احراز هویت اجباری.
• امکان شناسایی دارایی‌های افراد از طریق دولت‌ها.

جمع بندی

صرافی‌ها و بروکرها دو پلتفرم یا دو محل می‌باشند که افراد از طریق آن‌ها می‌توانند به خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال بپردازند. عده‌ای از افراد به خصوص ایرانیان به سمت بروکرها می‌روند، چرا که تراکنش کمتری دارد و عده‌ای دیگر به سراغ صرافی‌ها می‌روند، چرا که می‌خواهند به عنوان ناشناس باقی بمانند و دولت نتواند دارایی‌های آن‌ها را حساب کند. ما با بررسی مزایا و معایب صرافی‌ها و بروکرها و همچنین نشان دادن تفاوت بروکر و صرافی به شما در انتخاب یکی از این دو برای انجام معاملات خود کمک کرده‌ایم.