احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال چیست؟ + مزایا و معایب

اگر قصد سرمایه گذاری و معامله در دنیای ارزهای دیجیتال را داشته باشید باید برای تبدیل پول خود به رمزارزها، از صرافی‌ها استفاده کنید. برای استفاده از خدمات صرافی‌ها لازم است که در آنها ثبت نام کنید و برای تکمیل ثبت نام خود باید توسط صرافی احراز هویت شوید. در این مقاله توضیح میدهیم که احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال چیست، چه مزایا و معایبی دارد و چرا بسیاری از کاربران به دنبال شخص یا صرافی‌هایی هستند که نیاز به احراز هویت ندارند.

احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال چیست؟

احراز هویت(Authentication) یاKYC(Know Your Client) به معنی سنجش اصالت کاربر است و به هدف جلب اعتماد و جلوگیری از کلاه برداری انجام می‌شود. در واقع کاربر در زمان ثبت نام و وارد کردن مشخصات فردی خود مدعی یک هویت شده است و احراز هویت یعنی کاربر باید اصالت هویتی را که مدعی آن شده است را مطابق فرایندی ثابت کند.

فرایند احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال می‌تواند تفاوت‌های جزئی داشته باشد ولی به طور کلی شامل اطلاعاتی از قبیل نام و نام خانوادگی، ایمیل و شماره، تصویر کارت شناسایی معتبر، آدرس، تصویر قبض آب و… برای تایید اصالت محل زندگی، پاسپورت و… می‌شود که دقیقا مشخص کند شما چه کسی هستید و کجا زندگی می‌کنید. حتی گاهی نیاز است که طبق شرایطی که خود صرافی تعیین کرده است، به صورت آنلاین از خود عکس سلفی یا ویدیو بگیرید و برای صرافی ارسال کنید.

بیشتر بخوانید: صرافی غیرمتمرکز چیست و چه تفاوتی با صرافی متمرکز دارد

تاریخچه‌ی احراز هویت

به طور کلی تاریچه‌ی احراز هویت به زمانی بازمی‌گردد که انسان زندگی اجتماعی داشته است! ما نزدیکان و آشنایان خود را می‌شناسیم و هویت آنها برای ما محرز است. اما زمانی که وارد جامعه‌ی بزرگ‌تری می‌شویم، نیاز است که مخاطب خود را بشناسیم تا بتوانیم با او تعامل داشته باشیم و به او اعتماد کنیم. این احراز هویت در طول تاریخ به روش‌های مختلفی انجام می‌شده است. مثلا اصالت یک نامه رسان با استفاده از کلمات رمزی یا علامتی از طرف صاحب نامه محرز می‌شده است.

یا در ارتباطات روزانه‌ی ما زمانی که فردی از ما درخواستی دارد و ادعا می‌کند که از طرف یکی از آشنایان به ما معرفی شده است، با یک تماس تلفی هویتش برای ما محرز می‌شود. یا به طور مثال زمانی که شما یک کار بانکی دارید، بانک برای احراز هویت، از شما کارت شناسایی می‌خواهد تا مطمئن شود شما صاحب حساب هستید. حال در دنیای دیجیتال و با پیشرفت تکنولوژی، صرافی‌ها که با تعداد انسان‌های بسیار زیادی در سرتاسر جهان در ارتباط هستند که برای اینکه بفهمند اشخاصی که می‌خواهد از خدمات آنها استفاده کنند واقعا همان شخصی که ادعا می‌کنند هستند یا نه، نمی‌توانند از روش‌های سنتی استفاده کنند و باید به فکر روش‌های نوین‌تر و مجازی باشند.

مقاله پیشنهادی: آی پی ثابت برای متاورس

چرا احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال اجباری است؟

در گذشته احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال اجباری نبود و صرافی‌ها کاری به جزئیات هویت مشتری نداشتند. اما با گذشت زمان و با افزایش قیمت رمزارزها، کاربران زیادی وارد این حوزه شدند و نگرانی‌هایی در زمینه‌ی پولشویی و یا تامین مالی تروریسم از طریق رمزارزها به وجود آمد. برای رفع این نگرانی صرافی‌ها تصمیم گرفتند تا محدودیت‌هایی برای کسانی که احراز هویت نکردند لحاظ کنند و همه‌ی خدمات خود را یه این کاربران ارائه ندهند.

در واقع هدف احراز هویت در صرافیی های ارز دیجیتال مهار فعالیت‌های غیر قانونی و شناسایی رفتارهای مشکوک کاربر در سریع‌ترین زمان ممکن است. بدون تایید KYC، اگر کاربری مرتکب جرمی بشود، خود صرافی مسئول است. به همین دلیل صرافی‌ها ترجیح می‌دهند مطابق قوانین مبارزه با پولشویی عمل کنند.

بیشتر بخوانید: کارمزد صرافی های ارز دیجیتال

آیا احراز هویت با عدم تمرکز و ماهیت بلاکچین در تضاد است؟

ماهیت و اساس بلاکچین بر عدم تمرکز است که همین ویژگی باعث جذابیت و استقبال عموم از این تکنولوژی جدید شده است. عدم تمرکز به این معنی است که بلاکچین هیچ مقام واحدی برای کنترل نهایی سیستم ندارد. تمام اطلاعات مربوط به بلاکچین یعنی معاملات، اطلاعات حساب‌ها و کیف پول‌ها،  اطلاعات کاربران و… در یک رایانه واحد ذخیره نمی‌شود بلکه این اطلاعات در رایانه‌های متعدد و نامشخصی در سراسر جهان ذخیره می‌شوند. حال وجود احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال، یعنی قدرت دادن به یک نهاد متمرکز و این کار صرافی‌ها را شبیه بانک‌ها و نهادهای مالی سنتی می‌کند.

با اینکه صرافی‌ها قول داده‌اند از اطلاعات کاربران محافظت کنند، ولی بسیاری از کاربران دوست ندارند اطلاعات خود را در اختیار صرافی‌ها بگذارند و نمی‌توانند این ریسک را بپذیرند. چون ما می‌دانیم که با وجود امنیت بالا در تکنولوژی بلاکچین، باز امکان هک شدن و انتشار این اطلاعات وجود دارد.

مزایای احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال

انجام احراز هویت صرافی‌ها امکاناتی را در اختیار ما قرار می‌دهد و مزایایی دارد که شامل موارد زیر است:

• رفع محدودیت برداشت پول از حساب کاربری
• ایجاد اعتماد دو طرفه بین کاربر و صرافی
• امکان پیگیری بیشتر در صورت وجود مشکل در زمان استفاده از خدمات صرافی
• دارای امنیت بالاتر از اطلاعات شخصی ما به دلیل استفاده از تکنولوژی بلاکچین
• جلوگیری از معاملات دستکاری شده و ایجاد محیطی امن برای معامله در بازار ارز دیجیتال
• جلوگیری از انجام پولشویی
• جلوگیری از فرار مالیاتی و کمک به اقتصاد کشور
• جلوگیری از کلاه برداری و عدم پرداخت یک طرف معامله

معایب احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال

هر فرآیندی در کنار مزایایی که دارد طبیعتا معایبی هم دارد. فرآیند احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال نیز معایبی دارد که شامل موارد زیر است:

• با اینکه تکنولوژی بلاکچین امنیت بالایی دارد، اما باز امکان هک شدن صرافی‌ها و دسترسی هکرها به اطلاعات کاربران وجود دارد
• فرآیند زمان‌بری است و گاها به راحتی انجام نمی‌شود
• اگر در کشور تحت تحریم باشید، با انجام احراز هویت دیگر قادر به استفاده از خدمات صرافی نیستید
• با عدم تمرکز و ماهیت بلاکچین تداخل دارد و بسیاری از افراد دوست ندارند اطلاعات خود را منتشر کنند

جهت آشنایی با سطح امنیت صرافی بایننس و کوکوین می‌توانید مقالات امنیت پول در صرافی کوکوین و امنیت پول در صرافی بایننس را مطالعه کنید.

نتیجه‌گیری

به طور کلی با وجود معایبی که احراز هویت صرافی های ارز دیجیتال دارد، انجام فرآیند KYC و سنجش اصالت باعث ایجاد اعتماد صرافی به کاربر می‌شود و امکانات بیشتری را در اختیار کاربر می‌گذارد. اگر به عنوان کاربر ایرانی قصد دارید از صرافی‌های خارجی استفاده کنید، ممکن است بعد از احراز هویت، به دلیل تحریم‌ها با مشکل بلوکه شدن حساب کاربری مواجه شوید! در این صورت می‌توانید یا آی‌پی‌های ثابت استفاده کنید و یا به طور کلی از صرافی‌های ایرانی یا صرافی‌هایی که ایران را تحریم نکرده‌اند استفاده کنید.